「高利回り」「AI」などの名前より中身。買う前の5項目。
テーマ名は入り口にすぎない
ETFの名前(テーマ)は分かりやすい一方で、中身を保証するものではありません。同じようなテーマでも、連動する指数やコストは大きく異なります。名前で決めず、次の項目を確認しましょう。
買う前に確認する5項目
- ① 連動する指数:何に連動するETFか。中身(どの企業・資産か)を決める最重要ポイント。
- ② 経費率(信託報酬):毎年かかるコスト。長期では小さな差が複利で効きます。
- ③ 構成銘柄・分散度:何社に分散しているか、特定銘柄に偏っていないか。
- ④ 分配(配当)方針:分配ありか再投資型か。
- ⑤ 純資産総額・流動性:規模が小さすぎると売買しにくいことがあります。
加えて、取引所価格と基準価額(NAV)の乖離も見ておくと安心です。
「高利回り」という言葉に注意
高い利回りは将来の分配・収益を保証するものではありません。株価が下がった結果、見かけの利回りが高くなっている場合もあります。利回りの「理由」まで確認しましょう。
どこで確認する?
運用会社の交付目論見書・公式ファクトシート、取引所(JPX等)の銘柄情報で確認できます。当サイトのETF一覧でも、経費率・分散度・リスクの目安を比較できます。
一次情報の確認先:各運用会社の交付目論見書 / JPX(ETF)